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ComplyAdvantage 是一家 AI 驱动的金融犯罪风险管理 公司，专注于 反洗钱（AML）、制裁筛查、欺诈检测和客户尽职调查（KYC/CDD）。公司成立于 2014 年，总部位于 英国伦敦，其技术主要面向 银行、金融科技（FinTech）、保险公司、加密货币平台和支付机构，帮助企业防范 洗钱、恐怖融资、制裁风险和金融欺诈。

ComplyAdvantage 通过 人工智能（AI）、自然语言处理（NLP）和机器学习（ML），分析全球数据，提供 实时合规监测、金融犯罪预警和高效风险管理 解决方案，减少合规成本，提高监管效率。

ComplyAdvantage 的核心产品与技术

1. 反洗钱（AML）和制裁筛查

🔹 功能：实时监测全球洗钱风险和制裁名单

• 制裁名单监测：实时更新 OFAC（美国财政部海外资产控制办公室）、联合国、欧盟、FATF（金融行动特别工作组） 等全球制裁数据库。
• 全球金融犯罪数据库：AI 自动收集和分析 政治敏感人物（PEP）、不良媒体报道（Adverse Media）、恐怖组织名单，帮助企业规避高风险客户。
• 自动化 KYC/CDD：AI 赋能的 客户身份识别（KYC）和尽职调查（CDD），降低金融机构的合规风险。

2. AI 反欺诈和交易监测

🔹 功能：检测异常交易模式，防止金融欺诈

• 实时交易监测：AI 通过 机器学习（ML） 识别 可疑交易行为，提高欺诈检测准确率。
• 风险评分：基于历史交易和行为模式，自动分配风险评分，帮助企业优化合规决策。
• 适用于银行、支付公司、加密货币交易所，确保交易合规性。

3. Adverse Media（负面媒体监测）

🔹 功能：AI 追踪全球新闻，预警金融风险

• 自然语言处理（NLP）+ AI，自动分析全球数百万条新闻，发现 潜在金融犯罪嫌疑人。
• 预警 企业、个人或交易的风险信息，防止洗钱和非法金融活动。
• 提供 多语言支持（包括中文、英语、西班牙语等），确保全球企业的合规管理。

4. 监管合规自动化（RegTech Solutions）

🔹 功能：智能化合规管理，降低人工成本

• AI 自动 识别高风险客户，减少合规团队的人工审查负担。
• API 集成：支持与银行核心系统、支付平台和金融科技应用无缝对接，提高反洗钱和欺诈检测效率。
• 提供 可视化合规报告，满足监管要求（如 GDPR、FATF、BSA、FinCEN 规定）。

ComplyAdvantage 的行业影响

✅ 全球知名客户：服务于 Revolut、TransferWise（Wise）、Checkout.com、Visa、Airwallex、Earthport、eToro 等银行和金融科技公司。

✅ 减少 70% 以上的人工合规工作，加速客户身份验证（KYC），提升反洗钱监测能力。

✅ 竞争对手：主要竞争对手包括 Refinitiv（World-Check）、LexisNexis Risk Solutions、Chainalysis、Elliptic、Dow Jones Risk & Compliance。